2026年被业内视为“金融智能体元年” 。从接入DeepSeek ，到上线Skills技能包 ，再到近期密集入驻第三方AI平台，证券行业融入外部AI生态的速度远超预期 。据记者不完全统计，近来 已有超过10家券商接入第三方AI平台 ，覆盖Kimi 、腾讯WorkBuddy 、阿里千问、火山引擎等主流平台。值得关注的是 ，多家大型券商同时接入了多个平台。业内人士认为，这一集体行动标志着证券业的AI竞争已从技术本身的比拼 ，升级为对生态位和用户入口的战略争夺 。
两条入驻路径覆盖专业与大众双场景
近来 来看 ，券商入驻第三方AI平台形成了两种清晰的路径 。一种路径偏向专业投研能力和工具输出，以腾讯WorkBuddy等AI办公工作台为代表。9月初 ，腾讯WorkBuddy开放平台正式上线 ，广发证券成为首家入驻该生态专区的券商机构，双方联合发布“广发证券 ”Buddy应用专区 ，首批上线12项自研Skill与9项专家能力 。随后 ，中信建投证券自研的蜻蜓Skill六大AI技能上线WorkBuddy技能广场 。
“用户在WorkBuddy平台使用广发的Skill或专家服务，将产生大量调用数据和使用反馈 ，可以驱动AI能力持续升级 ，形成‘发布-应用-反馈-优化’的正向循环。 ”广发证券副总经理、首席信息官辛治运指出 。
另一种路径则是面向更广泛投资者的服务触达，以阿里千问等通用AI助手平台为代表 。今年9月，千问开放平台上线十余款金融智能体 ，国泰海通“灵犀” 、兴业证券智能投资助手 、东吴“秀财”、中金财富等4款券商智能体首批入驻。与WorkBuddy的“技能货架 ”逻辑不同 ，千问上的券商AI能力以独立对话智能体Bot的形态存在，主打大众理财对话服务 ，提供行情查询 、研报解读 、ETF筛选、投资知识问答等对话式服务 。
此外 ，月之暗面于9月中旬发布Kimi金融行业AI解决方案，以“权威数据源+专业技能+安全合规 ”的体系化架构切入金融机构核心业务流程 ，中信建投 、中金公司等券商已在业务中落地或共建相关能力 。
业内人士认为 ，券商集体转向第三方AI平台，背后是对流量竞争的现实考量。近来 ，证券App已逐步进入存量竞争阶段 ，而通用AI平台正在成为新的信息和投资决策入口 。
易观千帆证券行业分析师杨玲认为，拓展新的用户触点是券商布局的首要考量 ，通过Skills或智能体输出投研 、行情等能力 ，券商可以扩大对潜在客户的触达 。“未来用户可能更多直接通过AI助手提出投资需求，券商需要提前进入这些平台，在新的用户决策链条中占据专业服务入口。”杨玲表示。
自研战略仍是核心券商AI转型稳步推进
在密集接入外部生态的同时 ，券商自研的AI基座仍在持续推进中 。中信证券信息技术相关人士表示：“我们的整体策略是以自研基座为核心 ，外部生态作为能力补充 。 ”客户数据、交易策略 、风控模型等核心资产仍须沉淀在内部平台。
招商证券非银金融联席首席分析师张晓彤认为，AI的真正使命不是替代人工写报告 、做PPT的“形式主义提效 ” ，而是完成过去“想做但做不了”的创造性工作 ，比如实时监测全网社交平台，生成“投资者情绪温度计 ” 。
从此前披露的半年报内容来看 ，多家券商已将AI上升至核心战略层面 。
在业绩说明会上 ，国泰海通明确了下半年的AI战略方向。公司表示，“2026年下半年 ，公司将纵深推进数智化转型 ，全面践行‘ALL in AI’策略，聚力打造面向未来的AI原生组织能力 。 ”据半年报披露 ，公司上半年累计发布智能体1314个、Skills404个 ，首家实现将大模型能力全面融入客户服务体系，推动大模型在财富管理 、投资银行 、合规风控等领域全场景规模化应用 。其自研千亿参数多模态证券垂类大模型“君弘灵犀”支撑的灵犀App 3.0，实现覆盖选股、盯盘、交易 、问答 、持仓五大核心场景的“AI全旅程投资陪伴 ” ，公司同时以“君弘灵犀 ”为底座搭建了由60余个Agent组成的智能体矩阵 ，智能投顾客户月留存率超过90%。
中信证券在业绩说明会上展示了体系化的AI布局成果 。公司持续打造智能化、拟人化 、高效协同的数字员工体系，应用范围覆盖投资 、投行、研究 、营销 、运营、合规风控等领域 。
招商证券也在业绩说明会上明确 ，2026年上半年 ，公司着力打造具有招商证券特色的买方投顾品牌，全面夯实客群经营 、产品配置 、投顾服务、AI赋能核心能力建设 ，持续构建行业领先的财富管理生态圈。
值得注意的是 ，在券商加速拥抱第三方AI生态的同时，合规监管框架也在同步推进 。2026年6月 ，中国证监会主席吴清在陆家嘴论坛上明确表示 ，将适时发布规范发展资本市场人工智能的指导意见 。依法从严打击利用人工智能非法荐股 、造谣传谣 、违法交易等乱象。
拟出台的《证券基金投资询问 业务管理办法》中“程序化询问 ”相关条款明确，只要实质开展自动化投资询问 服务 ，就需纳入投顾监管框架 ，不得以“工具 ”之名规避监管。
从“体系内闭环 ”到“生态开放”，证券行业的AI转型正在经历深层变革 。在流量格局重塑与监管框架完善的双重驱动下，这场围绕Agent生态的“卡位战” ，将深刻影响未来证券服务的形态与竞争格局 。
（文章来源：经济借鉴 报）
